投资者购买货币基金时,不收取申购费和赎回费,但会收取一定的管理费、托管费和销售服务费。按年收取,每日计算并提取,定期收取,从基金总资产中扣除,不向投资者收取。
其中,基金管理费=(基金前一日资产净值的年度管理费)/当年实际天数。例如,小唐以100万元认购了一只货币基金,持有一年。赎回基金按每年0.15%的标准收取基金管理费,按每年0.05%的标准收取托管费,按每年0.25%的标准收取销售服务费。那么,小李需要扣除的手续费=100万(0.15%+0.05%+0.25%)=4500元。
货币资金的赎回方式和时间不同,到账时间也不同。不过,大部分货币基金赎回都是T+1到账,而余额宝等支持快速赎回的产品可以实时到账,但每日限额为1万元。
每个代理的结算时间和到货时间都不同。具体到货时间请投资者咨询代理机构。
对于网上直接出售的货币基金,若投资者在交易日15:00之前赎回,则当日进行结算,赎回资金按T+1原则到账;若投资者当日15:00之后赎回,则次日进行结算,资金赎回相应延迟一天。从机构购买的货币资金也遵循这一规则。
周末及节假日期间,无论您通过代销还是直销方式认购货币资金,赎回资金到账都会有延迟。例如,通过直销方式购买的货币基金,节前一个交易日153,336,000后赎回,节后第一个交易日结算,T+1到账。
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