收益稳定的基金怎么选？什么样的基金收益比较稳定？

基金净值查询
2024-04-30
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更新：2024-04-30 19:14:57

收益稳定的基金普遍呈现稳步上升的趋势。这类基金往往能够带来更好的投资体验，也非常适合风险偏好较低的人。除了看业绩走势外，投资者还可以通过哪些指标来判断基金收益是否稳定？

收益稳定的基金怎么选？什么样的基金收益比较稳定？第1张

你可以看看基金的投资策略。基金的业绩除了受市场影响外，最本质的还是由基金的投资策略决定。除了货币基金和债券基金这两种固定收益基金产品外，固定收益+策略基金是稳定收益基金的典型代表。他们以债券资产为基础，并利用少量股票头寸来增加回报。也有一些基金采取对冲策略，利用股票和股指期货进行多空对冲。市场上此类基金并不多。近年来，固定收益+策略基金越来越多。

从最大回撤数据来看，我们普遍认为稳定收益基金的最大回撤指标不超过3%。

看波动率数据，尽量选择波动率数据小于5%的基金。基金的波动性衡量基金向上和向下变动的程度。结合波动率和最大回撤数据，您可以看到基金的盈亏幅度。

另一个更传统的指标是夏普比率。较小的波动性和回撤表明该基金的风险控制非常好。然而，我们不仅看风险系数，还看基金的盈利能力。夏普比率非常有用。它很好地反映了基金的盈利能力。一般来说，长期收益相对稳定的基金，夏普比率一般不会低于2。

同时满足低波动性、低回撤、高夏普比率要求的基金才是理想的投资标的，而在我们前面提到的参考数据范围内的基金最有可能是收益稳定的基金。